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中国堵漏资本外流谁会有感?

时间:2014-08-15 07:53:01  来源:华尔街日报  作者:做空中国

中国正在加强对资金外流的控制,而全世界将会对此有所感知。

中国并不允许中国居民购买海外房地产和股票,并将每人每年最多可以汇出境外的资金限制在5万美元。尽管存在种种限制,但中国的富人仍然能够将他们的资金转移到海外,中国人已经成为美国等房地产市场上规模最大的国际买家,并助长了澳门赌场的繁荣。

最近几年,类似香港湾仔和铜锣湾街头随处可见的的货币兑换店的地下钱庄蓬勃发展。一些中资银行也悄悄通过为客户提供资金出境服务来提振业务。

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图表:有漏洞的中国资本长城

投资银行蓝橡资本(North Square Blue Oak)驻北京主管巴龙(Oliver Barron)称,中国政府似乎有意愿收紧。中国商人希望将资金汇出境外,中国政府注意到了资金外流现象,正采取应对措施。

资金外流有很多途径,中国政府需要去堵的漏洞很多。有一些办法由来已久,例如企业虚报进出口、个人使用地下钱庄。还有一些则存在争议,例如中国银行“优汇通”服务让客户向国外大笔转移资金。在博彩中心澳门,富豪们会依靠中介人,在澳门借钱,回去之后再还。普通赌客则使用中国银联卡在赌场进行虚假的购买活动,使得他们可以在澳门提取大量现金。

中国加强资本外流的控制令中国的博彩业资本最先感受到寒意。7月份博彩行业的收入连续第二个月下降,较上年同期下降了3.6%。

美高梅中国控股有限公司(MGM China Holdings Ltd.)首席执行长Grant Bowie在本周一个新闻发布会上表示,中国加强对资本外流的控制代表了政策的重大调整,这使得中国大陆游客到澳门更加慎重。中国银联3月份时表示,为了防止洗钱,其支付网络加强了对境外非法套现的审查。

在澳门,监管机构的部分收紧措施不那么明显,例如要求“掮客”披露客户的名字等。还有一些更明显的,例如关闭赌场里的珠宝柜台,赌客通常会购买珠宝,然后通过立即退货实现套现。

为赌场提供顾问服务的IGamiX Management and Consulting的执行合伙人Ben Lee称,那些可以用银联卡买珠宝的销售点出现在赌场里面的原因只有一个,那就是推动赌场业务发展。因此清除这些销售点,对业务增长会有不利影响。

另外,受中国实施控制资金外流措施影响最大的将是全球房地产业。从悉尼到渥太华,再到伦敦,来自中国的买家给这些城市的房地产市场带来了很大的提振。从他们的购房支出来看,中国投资者汇往境外的资金超过了规定的一年5万美元。

其中一个可能被关闭的资金转移服务是中国银行的“优汇通”的业务。中国还在努力和美国监管机构达成一项协议,迫使美国的银行披露其中国储户的资产详情。

收紧措施正在给碧桂园等在海外开发项目的中资开发商带来负面影响。碧桂园尝试将马来西亚金海湾(Danga Bay)的滨水区项目的1万套住宅中的部分出售给大陆买家。该项目距离新加坡和马来西亚的边境大约10分钟车程。

碧桂园2013年的年报中称该公司在金水湾的的首个国际项目取得了巨大成功,签约销售额达到人民币70亿元。但知情人士称,今年碧桂园遭遇了大量解除购房合同的现象,而且主要来自中国客户。购房者给出的理由是很难获得抵押贷款或将资金转移到海外。

最近走访了碧桂园售楼处,发现那里正试图通过价格折扣来吸引购房者。一位女销售员表示,由于中国银行的资金转移渠道已暂时关闭,客户应该考虑地下钱庄的渠道。地下钱庄的风险要远高于银行转账。碧桂园在给记者的电邮回复中说,中银并非客户转资金的唯一渠道,对销售的影响有限,但是对市场推广有不利影响。

为达到所需的汇款金额,一些中国人使用了朋友和家人的购汇额度。但这种做法也开始引发警觉,因为全球银行对洗钱活动的检查越来越严。

商业地产服务公司仲量联行负责跨境交易的中国区主管夏飏飏(Darren Xia)表示,中国不同政府部门都会详细询问购房者的资金来源和用途。他说,政府不会把海外投资这条路堵死,但他们也不希望局面失控。

华尔街日报

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